top of page

ETF - видове платформи за инвестиране

Снимка на автора: Svetoslav HalachevSvetoslav Halachev

Актуализирано: 29.09.2024 г.

Ще разгледаме популярни платформи за автоматизирано инвестиране, основно с цел получаване на пасивни доходи от дивиденти.


Аз харесвам една европейска робо-адвайзерска платформа за инвестиране - ETF Matic, но има ли други?


ETF
ETF

Да, на пазара има много други робо-адвайзър платформи, подобни на ETFmatic, които автоматизират инвестициите в ETF-и и предлагат управление на портфейл въз основа на рисковия профил и финансовите цели на потребителя.


Ето 9 от най-популярните алтернативи:


1. Betterment (основно за САЩ)


• Описание: Една от най-големите и известни робо-адвайзър платформи в САЩ.

• Такси: Таксите започват от около 0.25% годишно.

• Функции: Betterment предлага автоматично ребалансиране, данъчна оптимизация и персонализирани препоръки на базата на финансови цели.

• Подходящ за начинаещи и дългосрочни инвеститори, търсещи лесен достъп до пасивни инвестиции.


2. Wealthfront (основно за САЩ)


• Описание: Подобно на Betterment, Wealthfront е популярна робо-адвайзър платформа в САЩ.

• Такси: Годишна такса от 0.25% за управление.

• Функции: Автоматизирано инвестиране, данъчна ефективност, персонализирани портфейли с голямо разнообразие от ETF-и.

• Подходящ за хора с малко по-голям опит и тези, които искат повече контрол над инвестициите си, без да се занимават с ръчната търговия.


3. Vanguard Personal Advisor Services


• Описание: Традиционна инвестиционна компания с интегриран робо-адвайзър компонент.

• Такси: Таксата е 0.30% годишно за портфейлно управление.

• Функции: Комбинира автоматизирано управление с достъп до финансови консултанти, когато е необходимо.

• Подходящ за по-опитни инвеститори, които искат комбинация от автоматизация и човешко консултиране.


4. Schwab Intelligent Portfolios


• Описание: Платформата на Charles Schwab за робо-адвайзър.

• Такси: Без такси за управление, но изисква минимален баланс от $5,000.

• Функции: Предлага автоматично инвестиране в диверсифициран портфейл от ETF-и, автоматично ребалансиране и данъчна оптимизация.

• Подходящ за инвеститори, които искат достъп до робо-адвайзър услуги без допълнителни такси, но имат по-висок първоначален капитал.


5. Nutmeg (основно за Великобритания)


• Описание: Най-голямата робо-адвайзър платформа в Обединеното кралство.

• Такси: Започва от около 0.25% до 0.75% в зависимост от вида на акаунта и услугата.

• Функции: Управлява индивидуални спестовни сметки (ISA), пенсионинни фондове (SIPP) и общи инвестиции. Автоматично ребалансиране на портфейла и различни нива на риск.

• Подходящ за инвеститори от Великобритания, които искат автоматизирано управление на своите спестявания и пенсии.


6. Scalable Capital (достъпна в няколко европейски държави)


• Описание: Немска платформа за автоматизирано инвестиране с фокус върху управлението на риска.

• Такси: Годишна такса от 0.75% плюс ETF разходи.

• Функции: Използва технология за управление на риска, за да ребалансира портфейла според пазарните условия и риска, който клиентът е готов да поеме.

• Подходящ за европейски инвеститори, които търсят по-активно управление на риска в инвестициите си.


7. Wealthsimple (наличен в САЩ, Канада и Великобритания)


• Описание: Платформа за автоматизирани инвестиции, която предлага лесно и прозрачно инвестиране.

• Такси: Започва от 0.50% за баланси до $100,000 и 0.40% за баланси над тази сума.

• Функции: Автоматично инвестиране, ребалансиране и тактически съвети. Предлага също етични и социално отговорни инвестиции (SRI).

• Подходящ за: Инвеститори, които искат лесно и прозрачно решение за автоматизирани инвестиции с по-ниски такси.


8. Moneyfarm (налична в Италия, Германия и Великобритания)


• Описание: Робо-адвайзър с фокус върху автоматизирано инвестиране в диверсифицирани ETF портфейли.

• Такси: Започва от 0.60% и намалява за по-големи баланси.

• Функции: Оферта за пенсионни инвестиции, автоматично ребалансиране и анализ на рисковия профил.

• Подходящ за инвеститори в Европа, които търсят лесно управление на пенсионни и дългосрочни спестявания.


9. Revolut


• Описание: Робо-адвайзър с фокус върху автоматизирано инвестиране в диверсифицирани ETF портфейли.Функционира от м.февруари.

• Такси: Приемливо ниски

• Функции: Преминаваш през кратко интервю за анализ на рисковия ти профил, след което ти се определя подходящ план, който можеш да downgrade-ваш, но не и да качиш като ниво на риска. Готовите портфолиа са подбрани много добре и в тях присъстват всички популярни корпорации.

• Подходящ за начинаещи и средно напреднали инвеститори, желаещи да виждат, как получават димидентчета от портфолиото си, заедно с ниските такси за поддръжка.


Как да избереш подходяща платформа?


How to choose an ETF
Хм, коя платформа? На всички ли да се регистрирам?

1. Такси: Внимавай за годишните такси за управление, които може да варират от платформа на платформа. Това влияе върху дългосрочната възвращаемост.

2. Минимален депозит: Провери какъв е минималният депозит за започване на инвестиции. Някои платформи изискват малки суми, докато други може да имат по-високи изисквания.

3. Регулаторни изисквания: Увери се, че платформата е регулирана и лицензирана от съответните финансови институции в твоята страна (имаме клиенти и извън България).

4. Инвестиционна стратегия: Разгледай дали платформата предлага портфейли, които отговарят на твоите цели – например, по-агресивни или по-консервативни стратегии, дългосрочни инвестиции и т.н.

5. Риск от тотално загубване на вложението при хакване на телефон, компютър. Можеш ли добре да се защитаваш от подобни посегателства?


Ако се искаш да пристъпиш към създаване на портфолио и се интересуваш за начина на работа на робо-адвайзърите, можеш да ни пишеш!


! Статията е с информационна цел и не препоръчва самостоятелни инвестиции, ако не разполагаш с опит или знания!

Comments


bottom of page